Kontrol Farklı Dolandırıcılık Çeşitleri Nelerdir?

Kontrol dolandırıcılık, çeşitli şekillerde gerçekleşebilecek yasadışı bir suçtur. Kontrol sahtekarlığı niteliğindeki bazı projeler çok basit, bazıları daha karmaşık. İşte çeşitli dolandırıcılık kontrolleri ve bunların nasıl çalıştığını gösteren birkaç örnek.  Güncel makaleler aıdna içerik ajansı ile iletişime geçilmelidir.

Çek dolandırıcılığının en yaygın tiplerinden biri çekin yüz miktarını değiştirmek için yıkama kontrolü olarak bilinen bir tekniği kullanır. Örnek olarak, bir hesap sahibi bin ABD Doları (USD) tutarında bir çek yazıyor Çekin alıcısı, ödenebilir miktarı on bin USD'ye çıkaracak şekilde çek değiştirme teknikleri kullanıyor. Çek, hesap sahibinin tanımlanabilir orijinal bir enstrümanı ve yetkilendirme imzası açıkça geçerli olduğu için, bankaların çekle ilgili bir sorundan şüphelenmek için herhangi bir sebebi olmazdı. Hesabın, değiştirilen çekin temizlenmesi için yeterli paranın olduğunu varsayarsak, alıcı parayı alıp çalıştırabilir. Zahmetsiz hesap sahibi, dolandırıcılık olayından sonra farkına varmaz. Çok daha farklı içeriklerden içerik ajansı adresine tıklayarak erişim sağlanabilir.

Dolandırıcılık kontrolünün bir diğer yaygın örneği de posta hırsızlığıdır. Bu senaryoda, hırsızlar bir şirket tarafından bir satıcıya verilen geçerli çekleri kesmektedir. Çekin bedelinin ölü kalmasına karşın, hırsızın çekin para alabilmek amacıyla kurulan bir hesaba yatırılmasına izin vermek için alıcı bilgileri değiştirilir. Şirket, aylık bir hesap mutabakatına başlamadan önce herhangi bir şeyi kontrol etmeyip sayıları ve tutarı kontrol etmeyebileceğinden, bu tür bir yaklaşımın ortaya çıkması daha uzun sürebilir. O zamana kadar, hırsız fonları geri çekti ve alıcı hesabı kapattı.

Bu türden dolandırıcılık kontrollerinin bir çeşidi, geçerli kontrolleri çalmak ve bunları herhangi bir miktarda yapılabilen sahte çekler oluşturmak için kullanmaktır. Dövülmüş çekler, günümüzde büyük miktarlarda dolandırıcılık kontrolü yapıyor. Bu tür bir işlem, hızlı bir dönüşümü gerektirir; çünkü bir şirket, kurumsal hesabı sıra dışı olan veya hesaplanmayan bir yüz değeri olan bir kontrol numarasını silerek bir çek alabilir.

Dolandırıcılık kontrolünün son bir örneği eski moda kontrol kitingidir. Bu senaryoda, çekleri çalan veya değiştiren hiçbir hırsız yoktur. Bunun yerine, bir kişi iki ayrı çek hesabı oluşturacaktır. Bir hesapta bir çek yazılır ve ikinci hesapta yazılan diğer çekleri karşılamak için ikinci hesaba yatırılır. Ertesi gün, ikinci hesapta bir çek yazılır ve ilk hesaba yatırılır. Bu, bir önceki gün daha önce ikinci hesaba yatırılan çekilmiş çek işlemlerini kapsamaktadır.

Gerekçe, bir maaş denetimi veya diğer kaynak kaynağı ortaya çıkıncaya kadar sürecin devam ettirilebilmesi ve çeklerin kitinginin gereksiz kılınmasıdır. Pek çok dürüst insan, bu faaliyetin gerçekte dolandırıcılık olduğunun farkında değil, çünkü niyeti sonunda tüm denetimleri iyi yapmaktır. Ne yazık ki, bu her zaman gerçekleşmez. Çek kitinginin kanıtı, kişinin mali durumunu iyileştirmek için hiçbir şey yapmayacak hukuki etkilere ve harçlara yol açabilir, bu nedenle bu süreçten kaçınılmalıdır.

Her türlü dolandırıcılıktan kaçınmanın önemli bir yolu, kontrol koruma hizmetlerini iyi kullanmaktır. Yerel bankanız mevcut uygulamalarınızı değerlendirmenize yardımcı olabilir ve her türlü dolandırıcılık kontrolünden hemen her alana karşı yardımcı olacak farklı araçlar önerebilir. Birçok durumda, bu hizmetler ücretsiz olarak kullanılabilir; diğerleri ise küçük bir ücret isteyebilir. Farklı içeriklerden yararlanmak adına içerik ajansı adresine tıklanmalıdır.